投資タイプ診断 — 無料10問で5つの投資スタイル判定
- 無料
- 10問
- 登録不要
- 結果はすぐ
投資期間・経験・損失許容度など10問で自分のリスク許容度をチェックする無料の投資スタイルテストです。約2分で完了し、0~100点のスコアと安定型から積極型までの5タイプ解説、再検査時の変化比較まで提供します。
検査の構成
- 設問数
- 10 問
- 料金
- 無料
- 測定領域
- 投資リスク許容度スコア
10問で条件と態度をあわせて見ます
投資タイプ（5タイプ）は、リスクを取りたい気持ちだけを尋ねるものではありません。年齢、投資したお金を引き出して使う時期、これまでに経験したいちばんリスクの高い投資、金融商品の仕組みへの理解、年収、総資産に占める投資の割合、収入の安定性、投資の目標、耐えられる損失の幅、そして期待リターンと損失の可能性が異なる5つの投資案からの選択まで、10の領域を尋ねます。約2分で終わります。
各回答はリスク許容度の順に点数がつけられ、合計されます。耐えられる損失の幅と、これまでで最もリスクの高かった投資経験の2問は最大14点、残りの8問は最大9点なので、合計は0〜100点になります。総資産に占める投資の割合の設問は向きが逆で、割合が小さいほど点数が高くなります。失っても暮らしが揺らがない余地が大きいほど、リスクを抱えられる余裕が広いと考えるためです。実際に投資しているかどうかに関係なく、正直に答えるほど正確になります。
同じタイプでも中身は違います
5つのタイプは「安定型」から「攻撃投資型」へ進むほど、元本を守る側から、高いリターンのために値動きを受け入れる側へと移っていきます。安定型は元本の保全を最優先にし、安定追求型は限られたリスクだけを受け入れ、リスク中立型はリターンとリスクのバランスを探ります。積極投資型は元本割れのリスクを受け入れて市場平均以上のリターンを、攻撃投資型は元本を超える損失の可能性まで受け入れて高いリターンを追求します。どのタイプも優劣はありません。
同じ点数でも、どこから来た点数かは人によって違います。設問は大きく、条件（年齢・投資期間・収入・資産に占める割合・収入の安定性）、経験と知識（投資経験・商品の理解）、態度（投資の目標・耐えられる損失・投資案の選択）に分かれます。条件の点数は高いのに耐えられる損失が小さいなら、気持ちが条件に追いついていない状態、逆なら気持ちが条件より先走っている状態かもしれません。自分の答えを見返して、どのグループが点数を押し上げたかを確かめてみてください。
5タイプの区分はどこから来たのか
タイプ名（安定型〜攻撃投資型）と、合計点をカットオフで区切る5段階の構造は、韓国金融投資協会の標準投資勧誘準則にある分類の考え方を参考にしています。設問の表現と採点基準はすべてSoundaryが独自に作成したもので、心理測定上の妥当性検証を経る前の、自己理解のための参考ツールです。この検査は金融商品の勧誘でも投資の助言でもなく、特定の商品をすすめるものではありません。投資の判断とその結果はご自身のものです。
この検査とあわせて、投資リスク許容度（S-IRT）も受けてみるのがおすすめです。S-IRTはお金の条件を含めず、場面設定と態度だけでリスクを取ろうとする気持ちを測るので、2つの結果がずれているかを見ると、気持ちと条件のあいだのすき間が見えてきます。受け直すと前回の結果と比べられ、経済の授業ではグループリンクを使ってログインなしでみんなで受け、クラス全体のタイプ分布を匿名で見られます。
スコア区分の解釈
投資リスク許容度スコア
10の質問をリスク許容度順に加重合算したスコア（0〜100点）です。損失許容度と投資経験の質問には、より大きな加重値が反映されています。スコアが高いほど、大きな変動性や損失の可能性を許容してでも高い収益を追求する傾向に近くなります。タイプの名称と5段階の区分は標準投資勧誘準則の分類概念を参考にしており、質問とカットオフはSoundaryが独自に作成しました。どのタイプが良いか悪いかではなく、自分に合ったリスク水準を知ることが目的です。
0–20点 · 安定型
元本を守ることが最優先のタイプです。一般的に預金・積立預金、MRF・MMF、国債のように元本損失の可能性が極めて低い商品群が、このタイプに対応するものとして分類されます。ただし、物価上昇率より低い収益が長く続くと、実質的な購買力が減少する可能性がある点も併せて考慮してください。この結果は金融商品の勧誘・助言ではなく、自己理解のための参考情報であり、投資判断と結果の責任はご本人にあります。
21–40点 · 安定追求型
元本保全を重視しつつ、利息より少し良い収益のために限定的なリスクは受け入れることができるタイプです。一般的に債券型ファンドのように損失幅が限定的な商品群が、このタイプに対応するものとして分類されます。どのような投資でも始める前に「最悪の場合いくらまで失う可能性があるか」をまず確認する習慣が、このタイプによく合っています。この結果は金融商品の勧誘・助言ではなく参考用であり、投資判断は自己責任となります。
41–60点 · リスク中立型
収益とリスクの間でバランスを取るタイプです。一般的に株式と債券を混ぜる混合型の資産配分アプローチが、このタイプに対応するものとして分類されます。市場が大きく揺れ動く際に計画を守れるよう、資産の割合とリバランスの基準をあらかじめ決めておくと、感情的な判断を減らすのに役立ちます。この結果は金融商品の勧誘・助言ではなく参考用であり、投資判断は自己責任となります。
61–80点 · 積極投資型
元本損失のリスクを許容し、市場平均以上の収益を追求するタイプです。一般的に国内外の株式・株式型ファンドなど、変動性の大きい資産の割合を高くするアプローチが、このタイプに対応するものとして分類されます。ただし、下落局面での感情的な売買（急いで売ったり、無理にナンピン買いしたりすること）が成果を削ぎやすいため、買い・売りの原則を書き留めておくことをお勧めします。この結果は金融商品の勧誘・助言ではなく参考用であり、投資判断は自己責任となります。
81–100点 · 攻撃投資型
大きな変動性と元本を超える損失の可能性まで許容し、高い収益を追求するタイプです。一般的に派生商品・レバレッジなどの高リスク商品群まで活用するアプローチが、このタイプに対応するものとして分類されます。ただし、リスクを許容する「意向」が高いからといって、耐えうる「能力」まで大きいわけではないため、総資産のうち高リスク投資に割り当てる上限を定めておくことが特に重要です。この結果は金融商品の勧誘・助言ではなく参考用であり、投資判断と結果の責任はご本人にあります。
こんな設問が出ます
- 1. 現在の年齢が属する区分を選んでください。
- 2. 今投資しようとしている（またはすでに投資している）お金は、いつ頃引き出して使う必要があるお金ですか？
- 3. これまで自分で行った投資の中で、最もリスクが高かったものは何ですか？
- 4. 金融商品の仕組みに対する自分の理解度を自己評価するなら？
各質問において、今の自分の状況・考えに最も近い答えを一つずつ選んでください。正解や良い答えはありません。実際の投資の有無に関わらず、正直に答えるほど結果が正確になります。この検査は特定の金融商品の勧誘・助言ではなく、投資判断とその結果は自己責任となります。
よくある質問
5つの投資スタイルタイプはどう分かれますか？
10問をリスク許容度に応じて加重合算した0~100点のスコアで分けます。0~20点は安定型、21~40点は安定追求型、41~60点はリスク中立型、61~80点は積極投資型、81~100点は攻撃投資型です。損失許容度と投資経験の項目にはより大きな重みが反映されます。点数が高いほど、変動と損失の可能性を受け入れてでも高い収益を追求する傾向に近いという意味で、どのタイプが優れている・劣っているというものではありません。
積極型と出たらハイリスク商品に投資してよいという意味ですか？
いいえ。この結果はリスクを取ろうとする意向を映すもので、耐えられる能力までは保証しません。リスクを好む気質でも、緊急資金・収入の安定性・投資期間といった実際の条件が伴わなければ、大きな損失が生活を揺るがしかねません。だからこそ積極型ほど、総資産のうちハイリスク投資に充てる上限をあらかじめ決めておくことが重要です。このテストは金融商品の勧誘・助言ではなく、投資判断とその結果は本人の責任です。
銀行や証券会社の投資家タイプ判定と同じものですか？
異なります。タイプ名と5段階区分の概念は標準投資勧誘準則を参考にしていますが、項目とカットオフは Soundary が自己理解のために独自に作成したものです。金融機関が商品販売前に行う投資家のリスク許容度評価は適合性判断という法的手続きの一部であり、この結果はその代わりにはなりません。実際に金融商品を契約する際はその会社の評価を別途受けることになるので、このテストはその前に自分のリスク許容傾向を理解しておく参考資料として活用してください。
投資スタイルはどのくらいの頻度で確認し直すとよいですか？
リスク許容度は性格のように固定されたものではなく、財務状況・投資経験・相場の経験によって変わります。基本は6か月~1年に一度、そして転職・結婚・まとまった資金づくりのような財務条件の大きな変化や、初めて大きな下落相場を経験した後にも確認し直すことをおすすめします。結果を保存しておけば、時間とともに自分の傾向がどちらへ動くかを比較でき、実際の投資行動と傾向がずれていないかの確認にも役立ちます。
出典
本検査の設問は、次の原典・文献に基づいて構成したセルフチェック用項目です — タイプ名（安定型~積極投資型）と5段階の区分は韓国金融投資協会の標準投資勧誘準則の分類概念を参考にし、項目とカットオフは Soundary が独自に作成しました。金融機関の正式な投資家のリスク許容度評価でも標準化尺度でもなく、金融商品の勧誘・助言ではない自己理解用の参考ツールです。心理測定学的な妥当性検証前の参考用検査です。
あわせて受けたい検査
本検査はセルフチェック（スクリーニング）であり、医学的診断ではありません。結果が気になる場合は精神科の専門医にご相談ください。